近年来，中小企业以原材料等动产设定质押向银行申请贷款，银行为防范化解融资风险，委托专业的物流公司对质物进行监管的商品融资业务发展迅速，这对于缓解中小企业资金紧张的局面、拓展银行的业务范围意义重大。但因其中法律关系复杂，规则适用不明，出现纠纷后，当事人争议颇多。在法院内部，对质押监管协议的性质及当事人之间的责任裁量等认识也不统一。因此，这类案件的审理具有一定的复杂性和难度。兹举一例说明：
A企业以其存储于B处的钢材作质押，向C银行申请贷款，并通过指示交付完成了钢材的转移占有。为保全质物，C银行与A企业及D公司三方共同签订《质押监管协议》，约定C银行委托D公司对质物进行保管、监督，A企业予以协助；如因监管不善致使质物损毁灭失，D公司应承担损害赔偿责任。协议签订后，D公司派人到B处对质物钢材实施了监管。期间，案外人以买受人身份到B处提取质物，D公司虽竭力阻止并及时通知了C银行，但质物仍被提走。C银行因向A企业追索欠款未果，遂起诉D公司要求其承担违约责任。
本案争议的焦点为D公司应否承担违约责任。解决这一焦点问题，首先应对质押监管协议的性质和类型作出认定，这是其后法律适用及责任裁量的基础。对质押监管协议究竟属于何种性质类型的合同，审判实务中存在仓储保管合同说和委托合同说两种不同的认识。仓储保管合同说认为，监管协议中明确约定了监管人承担质物的保管义务，故监管人即为保管人，监管协议实为仓储保管合同。对此，笔者不能苟同。虽然监管协议中约定了监管人负有质物保管义务，但监管人的主给付义务并不以保管义务为限，除保管义务外，监管人还另外负有对质物的监督、管理等义务（监管义务），而其与保管义务迥然相异。保管义务只针对物的物理品质而设，不涉及权属问题。在仓储保管合同中，根据合同法第三百八十四条的规定，保管人应对物的品质、数量等进行检验，检验后发生不符的，保管人承担损害赔偿责任，但其中并不包括对物的权属进行检验，保管人因此也无须审查存货人是否真正为货物的所有人。而监管人的监管义务则不同。根据质押贷款的要求及银行签订监管协议的目的，可以认定监管义务中包括了对质物的权属状况进行审核的内容，这是保管义务与监管义务的根本区别。明确此点在实务中尤为必要。在因质物权属引发的质押监管纠纷中，法院如何裁决，往往取决于质物权属审核义务在当事人之间如何分配，这是决定责任的天平向哪一方倾斜的关键。根据商业银行法第三十六条规定，银行在签订质押合同时，负有对质物权属的审查义务。银行将对质物监督、保管的事务概括性地委托给监管人实施时，除非另有约定，否则应视为委托事务中包括了对质物权属的审核义务。从操作层面看，监管人实施核库，对质物监控、管理，也必须以对质物权属进行审核为基础，这是监管人依据诚实信用原则适当履行监管协议的必然要求。当然，赋予监管人对质物权属的审核义务，并不意味着银行的此项法定义务可因签订监管协议而完全免除。故银行和监管人无论哪一方不履行该义务，都应对由此而发生的损失承担相应的赔偿责任。除权属审核义务外，监管义务中还包括对流动质押中质物的价值和数量变动情况进行监督、对质物进行特殊标识以及质物受侵害时在约定时间内及时向银行报告等项义务内容。
由是可知，保管义务无法完全囊括和包含监管义务，二者具有不同的内涵和外延，本案中监管协议约定监管人同时负有监管义务和保管义务，协议的性质应属于概括性的委托合同，而非单纯以质物保管为内容的仓储保管合同。当然，因此时监管人仍负责保管质物，故在判定监管人是否履行了此项义务及其法律后果时，合同法仓储、保管合同章的相关规定亦有适用的余地。在作为委托合同的监管协议中，委托人为银行，受托人为监管人。虽然实践中监管协议均由三方共同签订，但出质人并非监管协议的一方当事人，其仅是与该监管协议存有利害关系的第三人。即便监管协议约定出质人支付监管费，但这也不能证明出质人即为监管协议中的一方当事人。因为出质人履行支付监管费的义务，性质上属于委托合同之外的第三方代为履行本应由委托人承担的支付委托费的合同义务，如出质人未按约定支付监管费，监管人有权向委托人请求支付。
监管人未按协议约定履行监管之责，致使质物发生损毁灭失的，根据合同法第一百二十二条的规定，发生违约责任和侵权责任的竞合，委托人有权选择责任类型。本案中，委托人选择主张违约责任，裁量监管人是否应实际承担责任，应根据监管协议采取何种归责原则而定。合同法奉行合同自由原则，监管协议采取何种归责原则，可以由当事人事先自由约定，如无特殊约定或约定不明，则应按合同法第四百零六条关于委托合同归责原则的规定，认定为采取过错责任原则。质言之，此时判断监管人是否应承担违约责任应以其主观上是否存在过错为要件。案例中，监管协议约定监管人D承担质物保管、监督的义务，但D并未实际保管质物，而是将质物交由原保管人B实际保管，D只是派人前往监督。此种业务模式在业界十分普遍，被称为“输出监管”。此时，D实际上是将受托保管质物的义务转委托他人代为履行。实际保管人B根据指示交付的通知，明知保管物已设定质权的事实，本应根据质权人C或其代理人（监管人）D的指示放货，但其未尽妥善保管义务，擅自允许他人提货，最终造成质物损失，无疑主观上存在过错。此时，如D的转委托未经原委托人C同意，则属于擅自转委托，根据合同法第四百条的规定，监管人D应对实际保管人B的行为向C承担责任；即便D的转委托经过了C的同意，但因监管人D转委托选人不当，主观上同样存在过错，仍应对因此产生的损失在质物可变现价值限度内对C承担补充赔偿责任。
(作者单位：最高人民法院)
玉屏侗族自治县城镇规划建设管理条例
贵州省人大常委会
玉屏侗族自治县城镇规划建设管理条例
贵州省人民代表大会常务委员会
（2000年1月23日玉屏侗族自治县第五届人民代表大会第三次会议通过 2000年3月24日贵州省第九届人民代表大会常务委员会第十五次会议批准自公布之日起施行）
第一章 总则
第一条 为实施城镇规划，促进城镇建设，加强城镇管理，根据有关法律、法规，结合本县实际，制定本条例。
第二条 本条例所称的城镇，是指自治县人民政府所在地及按国家行政建制的建制镇。
本条例所称的城镇规划区，是指自治县人民政府所在地和建制镇经批准的建设和发展需要实行规划控制的区域。
第三条 城镇建设纳入自治县国民经济社会发展规划和计划。
第四条 城镇规划和建设应保护和改善生态环境、资源条件，加强环境保护，维护生态平衡。
第五条 实行谁投资，谁受益的原则。鼓励单位和个人在规划区内，投资修建市政设施、投资建房。
第六条 在城镇规划区内进行城镇规划、建设、管理的单位和个人，应遵守本条例。
第七条 自治县建设行政主管部门，主管本县辖区内城镇规划建设管理工作。
第二章 规划与建设
第八条 自治县人民政府所在地城镇的总体规划，由自治县人民政府组织编制，经自治县人民代表大会常务委员会审议通过后，按法定程序上报办理审批手续；建制镇的总体规划，由镇人民政府组织编制，经镇人民代表大会审议通过后，报自治县人民政府批准；在总体规划范围内的各
项详细规划，分别由自治县建设行政主管部门和镇人民政府组织编制，按规定报批后实施。
依法制定的城镇规划，未经法定程序批准，任何单位和个人不得随意变更、修改和废止。
第九条 在城镇规划区内进行新建、改建和扩建各类工程，应当保持民族特色和地方特色。保护具有民族风貌的街区和文物古迹。
第十条 在规划区内新建、改建、扩建各类建筑物、构筑物，应把广场、立体交通、人行道、消防通道和给排水、供用电、电信、文化体育、广播电视、环境卫生等设施统一规划，合理布局，综合开发，配套建设。
第十一条 自治县建设行政主管部门审批的建设工程项目定点位置图、规划设计条件，任何建设单位和个人不得擅自改变。确需变更的，必须按审批程序报批。
第十二条 新区开发和旧城改造，应规划绿化用地。规划的绿化用地，任何单位和个人不得侵占或改作它用。
鼓励城镇居民在楼台、庭院种植花草、树木。
保护城镇的古树名木，砍伐城镇绿化区域内的树木，须经自治县建设行政主管部门批准。实行谁砍树，谁补栽，包栽包成活。
第十三条 新建、改建、扩建的各类相邻建筑物、构筑物，主要采光面之间应保持合理间距。新区开发的建筑物、构筑物不低于1∶0．8，旧城改造的建筑物、构筑物不低于1∶0．6。
第十四条 在城镇规划区内新建、改建、扩建永久性建筑物、构筑物以及铺架管线，必须按规定取得建设项目选址意见书、建设工程规划许可证、建设用地规划许可证和建设用地批准书。取得的有关证书不得买卖或转让。
在城镇边境公路两侧兴建、改建、扩建永久性或者临时性建筑物、构筑物等，须经交通、建设行政主管部门批准。
取得建设工程规划许可证、用地规划许可证一年内未办理用地手续和取得建设工程规划许可证一年内未开工建设的，所取得的证书自行失效。
第十五条 城镇规划区内工程建设，建设单位和个人必须按规划设计部门批准的设计图施工。
建设工程经自治县建设行政主管部门定位放线后才能开工，基础完工经复验无误，方可继续施工。
第十六条 在规划道路红线和公用地范围内因需要修建临时性建筑物、构筑物的，须按规定办理审批手续，使用期满应无条件自行拆除；需继续使用的应补办审批手续。临时建设和临时用地的使用期限不超过两年。
第十七条 在城镇规划区内的河道两侧修建房屋，应与河道岸线保持规定的距离；在河道防洪范围内，禁止修建各类建筑物、构筑物。
第十八条 凡规划区内因建设需要拆迁房屋及附属物，应按国家有关规定给予补偿，有关单位和个人应在规定的期限内拆迁。
第十九条 建设单位和个人应在工程项目竣工后30日内，报请自治县计划、建设等行政主管部门组织竣工验收，从验收之日起6个月内，将工程建设全部资料报送主持竣工验收单位。
第二十条 房屋建设工程竣工后，不准随意加层、加宽。确需加层加宽的，经自治县建设行政主管部门批准。
第三章 管理
第二十一条 自治县建设行政主管部门和建制镇建设管理机构管理市政公用设施，督促有关单位定期对市政设施进行养护维修。
县城环境卫生由自治县建设行政主管部门管理，建制镇规划区内的环境卫生由镇人民政府管理。
第二十二条 在城镇规划区内人行道上，禁止下列行为：
（一）停放、行驶各种车辆；
（二）洗车修车；
（三）搭盖风雨棚、摆设物架摊点；
（四）使用燃煤炉具；
（五）移动和拆除道路交通管理的附属设施。
第二十三条 在临街面施工，不得在道路及人行道上堆放建筑材料和其他废弃物。
建设施工中所产生的建筑垃圾以及其他废弃物，应及时清除。
第二十四条 城镇应安排车辆停放地点。各种车辆必须在指定的地点停放。
第二十五条 履带车、铁轮车和超重、超长、超高车及其他有损路面的车辆，凡需通过城镇道路和桥梁，须经公安、交通、建设行政主管部门批准，并按指定的路线、规定的时间通过。
第二十六条 依附于城市道路的管线建设，施工单位造成城镇道路、排水沟等设施损坏的，在完工后要及时修复，毁坏行道树要补栽或补偿。
第二十七条 城镇街道、广场、车站等公共场所，除按规定设置的有关标牌外，任何单位和个人不得擅自设置标牌和其他设施。
临街设置匾牌、橱窗画廊、户外广告，设置前应经建设行政主管部门及有关部门审批，按批准的形式和规格设置。
禁止在城镇建筑物、电线杆、交通护栏、行道树等公共设施上张贴、涂写、刻划和拴牲畜。
第二十八条 在城镇给排水设施、通信管线地面及其维护地带内，不得排放腐蚀性、放射性、易燃、易爆等有毒有害物品和超标污水。
第二十九条 医疗卫生机构、畜禽屠宰场、生物制品厂等单位所产生的污物、污水及废弃物，应进行无害化处理，不准混入生活垃圾。
第三十条 任何单位和个人不得向■阳河及其支流、排水沟中倾倒垃圾、废弃物。
县城至贺家滩电站河段行驶或停泊的各类船只不得向河内倾倒垃圾。
■阳河县城段水面上漂浮的白色垃圾及其他杂物，由码头管理单位和船舶经营人员负责清理。
第三十一条 县城和镇人民政府所在地的公共场所和集贸市场，按下列规定保洁：
（一）个体经营户在摆设摊点、生产经营中产生的废弃物必须自行清扫；
（二）车站、影剧院和娱乐场所等地及附属设施由经营管理单位负责清扫；
（三）集贸市场由管理单位负责清扫；
（四）广场、街道、公共厕所等由环境卫生管理单位负责清扫；
（五）其他场所按规定的卫生责任区，由负责单位和个人清扫。
第三十二条 县城内不准沿街燃放烟花爆竹。在单位和住户前燃放烟花爆竹，应自行清扫或委托环境卫生部门有偿清扫。
第三十三条 城镇规划区内的单位和个人，生产经营及生活产生的垃圾应按规定放入设置的垃圾池、垃圾箱、垃圾桶内，统一堆放，集中处理。
第三十四条 对污水、烟尘、噪声等污染源严格监测，做到达标排放。
第三十五条 城镇规划区内的单位和个人应负责本单位和住宅周围的环境卫生。
第四章 法律责任
第三十六条 违反本条例第十条、第十一条规定的，由自治县建设行政主管部门依法责令停止建设，限期改正、拆除，并处以200元至1000元的罚款。
第三十七条 违反本条例第十二条有关规定的，由自治县建设行政主管部门按下列规定处罚：
（一）侵占绿化用地或将绿化用地改作他用的，责令限期改正，并处以200元至500元的罚款；
（二）未经批准砍伐绿化区内的树木，处以200元至1000元的罚款，并按规定限期补栽。
第三十八条 违反本条例第十三条规定的，由自治县建设行政主管部门责令停止建设，限期改正、拆除，并处以200元至1000元的罚款或给予责任人员行政处分。
第三十九条 违反本条例第十四条规定的，按下列规定予以处罚：
（一）未取得建设工程规划许可证、建设用地批准书或违反其规定进行建设的，由自治县建设、国土等行政主管部门责令停止建设，并处以200元至5000元的罚款，影响城镇规划、尚可采取改正措施的，责令限期改正，并按违法建设工程造价的5－20％处以罚款；严重影响城
市规划的，限期拆除或依法拆除，并处以2000元至10000元的罚款；
（二）买卖、转让建设用地规划许可证、建设用地批准书和建设工程规划许可证的，吊销三证，由自治县建设、国土等行政主管部门依法没收非法所得，并处2000元至3000元的罚款；
（三）自治县建设、国土等行政主管部门违反规定办理建设用地规划许可证、建设用地批准书和建设工程规划许可证的，由自治县人民政府对直接责任人给予行政处分；造成损失的，按国家赔偿法赔偿。
第四十条 违反本条例下列各条规定的，有关部门按下列规定处罚：
（一）违反第十五条规定的，由自治县建设行政主管部门责令停止建设，限期改正或拆除，并处以200元至3000元的罚款；
（二）违反第十六条规定的，由自治县建设行政主管部门依法责令停止建设，限期改正、拆除，并处以200元至1000元的罚款；
（三）违反第十七条规定的，由自治县水行政主管部门责令限期拆除，并处以2000元至5000元的罚款，逾期不拆除的，强制拆除；
（四）违反第十八条规定，拒绝拆迁或逾期不拆迁的，自治县建设行政主管部门可依法申请人民法院强制执行拆迁；
（五）违反第二十条规定的，由自治县建设行政主管部门依法责令停止施工，限期改正或拆除，并处以200元至1000元的罚款；
（六）违反第二十二条、第二十三条、第二十四条、第二十五条规定的，由自治县建设、公安、交通行政主管部门责令改正，恢复原状并处以10元至2000元罚款，造成损害的，应依法赔偿，并处以200元至3000元的罚款；
（七）违反第二十六条规定的，由自治县建设行政主管部门责令限期改正，并处以50元至500元的罚款；
（八）违反第二十七条规定的，自治县建设行政主管部门责令限期拆除，并处100元至1000元的罚款；
（九）违反第二十八条、第二十九条规定的，由自治县建设、电信、公安、卫生行政主管部门责令限期改正，并处以500元至5000元的罚款；
（十）违反第三十条、第三十一条、第三十二条、第三十三条规定的，由自治县建设行政主管部门责令限期改正，并处以50元至500元的罚款；
（十一）违反第三十四条规定的，由自治县建设、环保行政主管部门按规定处罚。
第四十一条 凡在城镇规划区内已建成的不符合城镇规划要求的建筑物、构筑物，由自治县建设行政主管部门按下列规定处理：
（一）在城镇规划制定前修建的，必须按要求进行改造，不能改造的应予拆除；
（二）在城镇规划制定后修建的，责令物主无条件拆除，并予以处罚。
第四十二条 有关行政主管部门及其所属单位的工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由自治县人民政府或主管部门给予行政处分。
第五章 附则
第四十三条 乡人民政府所在地的规划、建设、管理参照本条例执行。
（2000年3月24日通过）
贵州省第九届人民代表大会常务委员会第十五次会议决定：批准《玉屏侗族自治县城镇规划建设管理条例》，由玉屏侗族自治县人民代表大会常务委员会公布施行。
2000年3月24日
